Modernización del Reporting Regulatorio del FSCS con Big Data

Aplicamos ingeniería de Big Data para modernizar el reporting regulatorio del FSCS de uno de los principales grupos bancarios del Reino Unido, mejorando la escalabilidad, el gobierno y la confianza en los informes.

El Cliente

Una de las instituciones bancarias más relevantes del Reino Unido y Europa, que opera en un entorno financiero altamente regulado y está sujeta a estrictos requisitos de cumplimiento, incluida la adhesión obligatoria al Financial Services Compensation Scheme (FSCS) y las obligaciones de presentación de informes a la Prudential Regulation Authority (PRA).

La solución se implementó dentro del área de Data Innovation del banco, una organización de ingeniería a gran escala de aproximadamente 80 profesionales de datos, responsable de impulsar la transformación Big Data empresarial y los programas de modernización regulatoria.

160M+

Clientes en todo el mundo

14M+

Clientes en el Reino Unido

Bancos con 3 licencias en el Reino Unido

El Reto

El cumplimiento del Financial Services Compensation Scheme (FSCS) es obligatorio para los bancos del Reino Unido, lo que requiere el cálculo preciso de los depósitos protegidos y la presentación de informes a demanda a la Prudential Regulation Authority (PRA).

El proceso existente basado en un data warehouse requería hasta 72 horas para generar informes regulatorios, limitando la capacidad de respuesta e impidiendo la ejecución diaria. Además, la institución operaba bajo múltiples licencias bancarias y entidades legales, lo que significaba que los datos de los clientes estaban fragmentados en diferentes sistemas.

A efectos del FSCS, la compensación debe calcularse por cliente único, no por cuenta o por entidad. Esto requería consolidar y conciliar grandes volúmenes de datos para identificar al mismo cliente en todas las licencias y bancos, creando una visión unificada y precisa del depositante antes de aplicar los cálculos regulatorios.

El objetivo era claro: implementar una solución Big Data escalable capaz de gestionar la compleja consolidación multi-entidad, mejorar el rendimiento y los SLA, e industrializar la entrega de futuras iniciativas de reporting regulatorio.

Nuestra Solución

Una plataforma regulatoria Big Data de nivel productivo que permite un reporting FSCS conforme a las normas, de alto rendimiento y una entrega Spark industrializada en toda el área de Data Innovation.

Arquitectura Big Data

Se implementó una plataforma Big Data distribuida en un clúster Cloudera Hadoop de 20 nodos, utilizando Spark y Scala para optimizar el procesamiento paralelo de miles de millones de registros. Diseñada para la ejecución por lotes de alto volumen, la optimización del rendimiento y los SLA regulatorios de nivel productivo.

Consolidación de Clientes

Se consolidaron datos fragmentados en 3 licencias y 6 entidades bancarias, identificando clientes únicos en todas las entidades. Se creó una visión unificada del depositante para garantizar cálculos precisos de la compensación del FSCS por individuo.

Framework de Entrega ETL

Se entregó un framework Spark impulsado por metadatos para estandarizar e industrializar el desarrollo de ETL. Permitió patrones de transformación reutilizables, ciclos de entrega más rápidos y una implementación coherente en los equipos Agile.

Framework de Reporting

Se creó un framework de reporting impulsado por metadatos para generar conjuntos de datos regulatorios en múltiples formatos y distribuirlos a través de diferentes interfaces. Permitió la generación automatizada y repetible de informes FSCS con una gran capacidad de reutilización.

Migración de Plataforma

Se migraron las transformaciones regulatorias del data warehouse heredado a la plataforma Big Data, garantizando una coexistencia controlada durante la validación. Se rediseñaron los flujos de datos para mejorar la escalabilidad y el rendimiento.

Framework de Entrega Agile

Se estableció un framework de entrega Spark industrializado que incluye CI/CD, pruebas automatizadas, prácticas DevOps y despliegues controlados en múltiples entornos.

Big Data architecture for FSCS regulatory reporting

El Valor Aportado

La Plataforma Moderna de Datos transformó la forma en que los equipos empresariales acceden a los datos, confían en ellos y actúan sobre ellos, permitiendo una toma de decisiones más rápida, una gobernanza más sólida y un crecimiento escalable.

Optimización del tiempo de reporting

90%

Se redujo el tiempo de reporting del FSCS de 72 horas a menos de 8 horas, lo que permitió la ejecución diaria.

Registros procesados por ejecución

1B+

Se procesaron miles de millones de registros en un clúster Hadoop de 20 nodos para cálculos regulatorios multi-entidad.

Ingenieros que utilizan el framework

80+

El framework fue adoptado por toda el área de Data Innovation, estandarizando la entrega y el reporting de Spark a escala.

Preparación Regulatoria Diaria

Se redujo el proceso completo de reporting del FSCS de aproximadamente tres días a menos de ocho horas, lo que permitió una ejecución diaria fiable. El banco pasó de un reporting por lotes restringido a una preparación regulatoria operativa con SLA mejorados y capacidad de respuesta a los requisitos de la PRA.

Consolidación Multi-Entidad Precisa

Se permitió la identificación coherente de clientes únicos en todas las licencias y entidades bancarias, garantizando que los cálculos de compensación se realizaran correctamente por depositante. Se ofreció una mayor confianza en la precisión regulatoria en condiciones multi-entidad complejas.

Entrega Industrializada de Big Data

Se establecieron frameworks impulsados por metadatos y un modelo de entrega Spark de extremo a extremo que estandarizó el desarrollo, redujo el riesgo de implementación y aceleró las futuras iniciativas regulatorias y ETL. El enfoque se convirtió en una referencia reutilizable dentro del área de Data Innovation.

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