De la Externalización del Reporting a una Plataforma Interna de Datos Regulatorios de Lloyd's

Desarrollamos una plataforma de datos moderna y orientada a dominios para el reporting regulatorio de Lloyd's, sustituyendo los servicios externalizados y contribuyendo a un ahorro mensual estimado de 1 millón de dólares.

El Cliente

Grupo global de (rea)seguros cotizado en bolsa y con sede en Estados Unidos, que opera en los ramos de daños, responsabilidad civil y seguros especializados. La organización suscribe riesgos complejos para multinacionales y clientes institucionales, con una sólida presencia en Norteamérica, Bermudas, Europa y Asia.

Como aseguradora internacional de gran escala que opera en el mercado de Lloyd's, la compañía está sujeta a estrictos requisitos de reporting regulatorio y financiero. Su presencia global, la complejidad de la suscripción y sus obligaciones de gestión de capital exigen altos niveles de gobierno, precisión y transparencia en la presentación de información regulatoria.

$18B+

Primas Brutas Suscritas

3000+

Empleados en Todo el Mundo

100+

Países en los que Opera

El Reto

Históricamente, el reporting regulatorio para el mercado de Lloyd's estaba externalizado en una agencia gestora. Aunque el proceso cumplía la normativa, este modelo operativo limitaba el control interno, reducía la transparencia sobre la lógica de cálculo y restringía la capacidad de la organización para adaptar sus procesos de reporting a los cambios del negocio y de la regulación.

El entorno de reporting era, además, complejo y de gran volumen. Las entregas a Lloyd's exigían generar 50 informes regulatorios distintos, sometidos a frecuentes revisiones y a un estricto control de versiones. La lógica incorporaba aproximadamente 10.000 métricas de negocio y debía cumplir 1.000 reglas de validación definidas por las especificaciones de Lloyd's. Garantizar la coherencia, trazabilidad y auditabilidad a esta escala planteaba un importante reto arquitectónico y operativo.

La organización necesitaba pasar de un proceso coordinado manualmente y gestionado externamente a una plataforma de datos moderna, automatizada y gobernada internamente, capaz de industrializar la producción regulatoria. El objetivo no era solo internalizar el reporting, sino diseñar una arquitectura escalable y orientada a dominios que pudiera dar soporte a futuros casos de uso financieros y regulatorios más allá de las entregas a Lloyd's.

Nuestra Solución

Diseñamos e implantamos en Azure una plataforma moderna de reporting regulatorio orientada a dominios, que permite producir internamente las entregas a Lloyd's de forma totalmente automatizada, gobernada y escalable.

Arquitectura Orientada a Dominios

Implementamos dominios de datos estructurados para Finanzas, Pólizas, Siniestros y Reaseguro, aplicando principios de diseño orientado a dominios y de producto de datos, una arquitectura por capas basada en Medallion, convenciones estandarizadas y un modelo de seguridad alineado con el principio de mínimo privilegio para garantizar la trazabilidad y el gobierno.

Framework Basado en Metadatos

Desarrollamos un framework reutilizable en PySpark y basado en metadatos para estandarizar la lógica de transformación y validación, permitiendo implementar de forma escalable unas 10.000 métricas de negocio y 1.000 reglas de validación de Lloyd's con prácticas de ingeniería coherentes.

Calidad del Dato Regulatorio

Implantamos un sólido framework de calidad del dato con aproximadamente 1.000 reglas de validación automatizadas y alineadas con las especificaciones de Lloyd's, garantizando la precisión, integridad y conformidad de todas las entregas regulatorias.

Estándares de Ingeniería

Establecimos desarrollo local mediante contenedores, pruebas unitarias automatizadas, linting, estándares de formato y controles integrados de calidad del código para asegurar una implementación homogénea, mejorar la fiabilidad y facilitar el mantenimiento a largo plazo de los pipelines de reporting.

Automatización DataOps

Implantamos Infrastructure as Code con Terraform y pipelines de CI/CD en Azure DevOps (ADO) para automatizar el aprovisionamiento de la plataforma y la promoción controlada de productos de datos entre los entornos dev, qas, uat, prod y dre.

Integración con la Aplicación Web en Tiempo Real

Integramos Azure Databricks con una aplicación web a medida mediante Azure Service Bus para permitir la ejecución controlada de los pipelines de reporting. Los usuarios pueden aplicar ajustes manuales y lanzar el reprocesamiento de los informes de Lloyd's mediante un modelo de orquestación basado en eventos.

In-house Lloyd’s regulatory reporting platform architecture

El Valor Aportado

La plataforma transformó el reporting regulatorio de Lloyd's: pasó de ser un proceso externalizado y coordinado manualmente a convertirse en una capacidad interna de datos moderna y orientada a dominios, aportando control operativo, eficiencia de costes y una base escalable para futuras iniciativas de reporting financiero.

Reducción de Costes Mensuales

$1M

Sustituimos los servicios externos de reporting por una plataforma interna automatizada, generando un ahorro recurrente significativo.

Informes Regulatorios Industrializados

200+

Automatizamos la producción de más de 200 versiones controladas de 50 entregas distintas a Lloyd's.

Reglas de Validación Automatizadas

1000+

Integramos controles de validación alineados con Lloyd's para garantizar precisión, integridad y cumplimiento regulatorio.

Control Regulatorio Internalizado

Trasladamos el reporting de Lloyd's desde una agencia externa a una plataforma gobernada internamente, aumentando la transparencia sobre la lógica de cálculo, los procesos de validación, la gestión de versiones y la trazabilidad de auditoría. La organización asumió el control directo de la producción regulatoria y redujo su dependencia operativa de proveedores externos.

Base de Datos Escalable y Orientada a Dominios

Establecimos una arquitectura moderna orientada a dominios para Finanzas, Pólizas, Siniestros y Reaseguro, creando una base de datos empresarial estructurada y reutilizable. La plataforma estandarizó las prácticas de ingeniería, los controles de gobierno y los principios de producto de datos, lo que permite desarrollar con mayor eficiencia futuras iniciativas de reporting financiero y regulatorio.

Cumplimiento Gobernado y Repetible

Integramos reglas de validación automatizadas, mecanismos controlados de ajuste y procesos de entrega mediante CI/CD para garantizar presentaciones regulatorias coherentes y preparadas para producción. La arquitectura aplicó un modelo de seguridad alineado con el principio de mínimo privilegio, reforzando el cumplimiento, el control de acceso y la gestión del riesgo operativo en todos los entornos.

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